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Le obbligazioni subordinate di Veneto Banca

Nel resoconto intermedio di gestione al 30 settembre 2015 Veneto Banca dà uno spaccato degli strumenti in circolazione che formano il capitale di classe 2. Ecco le obbligazioni subordinate del gruppo

di Mauro Introzzi 22 dic 2015 ore 11:24

Il tema delle obbligazioni subordinate, dopo la vicenda delle 4 banche in crisi (Banca Marche, Popolare Etruria e Lazio, CariFerrara e CariChieti) recentemente balzata agli onori delle cronache, è stato uno dei più seguiti in queste ultime settimane. Anche da un pubblico solitamente non avvezzo alle questioni economico-finanziarie. La faccenda è di strettissima attualità, tanto da aver sollevato un dibattito sul fatto se sia opportuno o meno vendere questa tipologia di obbligazioni, che per loro natura sono più vicine al capitale di rischio (ossia alle azioni) più che al capitale di debito, anche al pubblico indistinto. In attesa che sia fatta chiarezza da chi è responsabile della tematica è utile che i risparmiatori controllino cosa c’è nei loro portafogli. E se le attività su cui hanno investito sono coerenti con il proprio profilo di rischio.

veneto-banca3Noi di Soldionline.it – nel frattempo - facciamo il punto della situazione su quali siano i bond subordinati in circolazione. Iniziamo con quelli di Veneto Banca, uno degli istituti più osservati in questi mesi.

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Nel resoconto intermedio di gestione al 30 settembre 2015 Veneto Banca dà uno spaccato degli strumenti in circolazione che formano il capitale di classe 2. Il gruppo ricorda che il capitale di classe 2 è costituito, di norma, da strumenti ibridi di patrimonializzazione e passività subordinate, al netto delle deduzioni regolamentari. Il resoconto riporta che per tutte le passività subordinate (rispetto ai depositi e ai creditori senior), il rimborso anticipato è consentito solo su autorizzazione dell’Autorità di vigilanza e in caso di liquidazione sono rimborsati solo dopo gli altri creditori non egualmente subordinati.

A fine settembre Veneto Banca aveva in circolazione le seguenti obbligazioni subordinate:

Caratteristiche Tasso Emissione Scadenza Rimborso dal Importo residuo
Prestito obbligazionario subordinato Euribor 3m+0,45%; dal 21/06/2012 Euribor 3m+0,60% 21/06/2007 21/06/2017 21/06/2012 82.250
Prestito obbligazionario subordinato 4,22% fisso; dal 15/5/2014 Euribor 3m+2% 15/05/2009 15/05/2019 15/05/2014 75.000
Prestito obbligazionario subordinato Euribor 6m+1,15%; dal 15/02/2011 Euribor 6m+1,30% 15/02/2006 15/02/2016 15/02/2011 (unica scadenza) 21.000
Prestito obbligazionario subordinato Euribor 6m+1%; dal 15/4/2013 Euribor 6m+1,80% 15/04/2008 15/04/2018 15/04/2013 18.000
Prestito obbligazionario subordinato 10% fisso 22/10/2012 22/10/2022 No 15.000
Prestito obbligazionario subordinato 6,95% fisso; dal 25/2/2020 da stabilirsi 04/02/2015 25/02/2025 No 51.000
Prestito obbligazionario subordinato 6,944% fisso; dal 15/5/2020 somma tra tasso Swap iniziale (7,037%) e ref. 5 Mid Swap 15/05/2015 15/05/2025 No 40.000
        TOTALE: 302.250

(fonte: documenti della società - valori in migliaia di euro)

Ad ottobre Veneto Banca ha emesso un bond subordinato da 200 milioni di euro. L’obbligazione, una Tier 2 con cedola del 9,5% e un prezzo di emissione pari a 97,628, aveva in emissione un rendimento di circa il 10,5%. L’asset è stato collocato agli operatori istituzionali.

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