BancoBPM, i conti del 2023. Dividendo 2024 di 0,56 euro
Il management ha fornito alcune indicazioni finanziarie per 2024, esercizio che dovrebbe chiudersi con un dell’utile per azione di circa 0,9 euro.
di Redazione Soldionline 27 feb 2024 ore 19:28Gli argomenti
Il BancoBPM ha comunicato i risultati finanziari definitivi del 2023 e ha fornito alcune indicazioni finanziarie per 2024, esercizio che dovrebbe chiudersi con un dell’utile per azione di circa 0,9 euro.
Proposto un dividendo 2024 (relativo all’esercizio 2023) di 0,56 euro, più del doppio rispetto agli 0,23 euro dello scorso anno.
BancoBPM, le voci di conto economico del 2023
L’istituto guidato da Giuseppe Castagna ha terminato il 2023 con un utile netto di 1,26 miliardi di euro, in aumento dell’84,6% rispetto ai 685,05 milioni contabilizzati nell’esercizio precedente (dato rivisto). Le rettifiche nette su finanziamenti verso clientela sono state pari a 558,59 milioni di euro. L’utile netto adjusted è stato pari a 1,43 miliardi di euro.
Il risultato della gestione operativa è è cresciuto 29,2% a 2,77 miliardi di euro.
I proventi operativi sono aumentati del 14,3% a 5,43 miliardi di euro, mentre il margine di interesse è salito a 3,29 miliardi di euro, in crescita del 42,1% rispetto al dato del 2022 (pari a 2,31 miliardi), principalmente grazie all’incremento dello spread commerciale conseguente al rialzo dei tassi di interesse.
Il cost/income è sceso al 48%, rispetto al 54% del 2022.
BancoBPM, gli aggregati patrimoniali a fine 2023
A fine 2023 gli impieghi netti alla clientela ammontavano a 105,4 miliardi di euro, in calo di 4 miliardi rispetto al dato di inizio anno; la contrazione è riferibile sia alle esposizioni performing (-3,3%), sia alle esposizioni non performing (-21%).
Alla stessa data le esposizioni nette deteriorate (sofferenze, inadempienze probabili ed esposizioni scadute e/o sconfinate) erano pari a 1,9 miliardi di euro. L’incidenza delle esposizioni deteriorate rispetto al totale degli impieghi al lordo delle rettifiche di valore è pari al 3,5%, in calo rispetto al 4,2% di inizio anno. L’indice di copertura dell’intero aggregato dei crediti deteriorati si attestava al 50,4%, dal 50,6% di inizio anno.
Sempre a settembre 2023 l’esposizione del BancopBPM nei titoli di debito sovrani ammontava a 30,96 miliardi di euro, di cui 12,01 miliardi riferiti a titoli di stato italiani.
Alla stessa data il Common Equity Tier 1 stated era salito al 14,2%, rispetto al 12,8% di inizio anno. L’istituto ha precisato che l’incremento è dovuto alla crescita del patrimonio regolamentare, solo parzialmente compensata dall’aumento registrato dalle attività ponderate per il rischio.
BancoBPM, l’outlook sul 2024
Il management del BancoBPM ha segnalato che il margine di interesse dovrebbe comunque manifestare un trend positivo, beneficiando di un livello medio dei tassi superiore, nel complesso dei 12 mesi, a quello dell’anno precedente.
Le commissioni, dopo la volatilità del 2023, riprenderanno un percorso di crescita supportate dai prodotti di investimento, grazie al positivo andamento atteso dei collocamenti, oltre che dalla ripresa delle erogazioni creditizie dopo un anno di debole domanda da parte di famiglie e imprese.
L’andamento degli oneri operativi sconterà le spinte dell’inflazione e del recente rinnovo del contratto nazionale, effetto, quest’ultimo, che sarà gradualmente riassorbito grazie all’ipotizzata attuazione del piano di esodo a partire dal secondo semestre.
I livelli di copertura rimarranno stabili su livelli cautelativi confermando il rigore nelle valutazioni adottato negli ultimi anni sia sulle esposizioni performing che non performing.
Per l’intero esercizio il BancoBPM ha confermato la tendenza al rialzo dell’utile netto, con un utile per azione 2024 di circa 0,9 euro al netto delle componenti non ricorrenti (maggiore di 1,1 euro considerando le componenti one-off allo stato ipotizzabili), in linea con le traiettorie di redditività delineate nel Piano Strategico presentato lo scorso 12 dicembre.
Il management del BancoBPM ha confermato il target di utile complessivo pari a 6 miliardi di euro e di remunerazione degli azionisti pari a 4 miliardi.
I vertici hanno confermato tutti i target di redditività e di remunerazione degli azionisti annunciati nell’ultimo Piano.
BancoBPM, il dividendo 2024
Il management del BancoBPM ha proposto la distribuzione di un dividendo 2024 (relativo all’esercizio 2023) pari a 0,56 euro per azione, per un ammontare complessivo di 848,5 milioni di euro.
La cedola sarà staccata lunedì 22 aprile 2024 e messa in pagamento dal 24 aprile.
Sulla base del prezzo di chiusura del BancoBPM del 7 febbraio 2024 (5,044 euro) la cedola garantisce un rendimento dell’11,1%.
La distribuzione complessiva nell’anno solare 2024 pari a circa 1,4 miliardi di euro (superiore di 100 milioni rispetto alla guidance), equivalente al 19% della capitalizzazione. Il payout è del 67% nell’arco piano per il periodo 2023/2026 (rispetto al 50% del 2022).